Please take a moment to complete this survey below
Library's collection Library's IT development CancelStudi kasus ini membahas mengenai Perencanaan Keuangan Keluarga
Bapak Hosea dengan tujuan untuk membantu memenuhi tujuan-tujuan investasi
yang diinginkan olehnya. Tujuan investasi tersebut tidak lain adalah kebutuhan
dana darurat, dana pensiun, dana asuransi kesehatan, dana beli mobil, dana
liburan, dan dana pernikahan untuk ketiga orang anaknya. Pada perencanaan
keuangan Keluarga Hosea dapat dilihat bahwa pendapatan dan disposable income
yang dimiliki oleh keluarga Hosea tergolong besar, namun permasalahan yang
dihadapi adalah belum dilakukannya perencanaan atau pengalokasian terhadap
kelebihan dana yang dimiliki untuk mencapai tujuan keuangan keluarga ini.
Perencanaan ini bertujuan membantu klien, dalam mencapai tujuan
keuangan mereka. Di mana pada perencanaan keuangan keluarga Bapak Hosea,
pengalokasian disposable income menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini
untuk mencapai tujuan keuangan keluarga. Di mana aset lancar yang terpusat pada
tabungan tersebut akan dialokasikan untuk mencapai tujuan. Dengan
menggunakan produk reksadana yang mampu memberikan hasil yang lebih tinggi
yang disesuaikan dengan jangka waktu kebutuhan dalam pencapaian tujuan.
Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan
adanya aset yang cukup merupakan modal utama yang membuat keluarga Bapak
Hosea akan mudah mencapai tujuan-tujuan investasinya.