Please take a moment to complete this survey below
Library's collection Library's IT development CancelPada perencanaan keuangan Keluarga Bapak Edward dapat dilihat bahwa aset yang dimiliki oleh Keluarga Bapak Edward tergolong cukup besar, namun permasalahan yang dihadapi adalah pengalokasian aset yang dimiliki belum optimal.
Perencanaan keuangan ini bertujuan untuk membantu Keluarga Bapak Edward dalam mencapai tujuan-tujuan investasi dan proteksi yang diinginkan. Tujuan investasi dan proteksi tersebut tidak lain adalah kebutuhan dana darurat, dana asuransi kesehatan, dana pendidikan anak, dana pensiun, dana pernikahan anak, dan dana liburan. Pada perencanaan keuangan keluarga ini, pengalokasian aset lancar menjadi prioritas utama untuk mencapai tujuan keuangan keluarga, dimana aset lancar yang terpusat pada tabungan tersebut akan dialokasikan untuk mencapai tujuan, dan sisanya menggunakan dana dari arus kas tahunan. Alokasi dilakukan dengan menggunakan instrumen tabungan, deposito, dan juga reksa dana yang mampu memberikan hasil yang lebih tinggi, yang disesuaikan dengan jangka waktu kebutuhan dalam pencapaian tujuan.
Dengan kondisi keuangan yang baik, Bapak Edward telah mampu mengcover semua tujuan-tujuan investasi dan proteksinya.