Please take a moment to complete this survey below
Library's collection Library's IT development CancelPerencana Keuangan adalah sebuah profesi yang membantu keluarga
untuk merencanakan keuangan keluarga dengan cara mengidentifikasi,
menganalisa tujuan keuangan dan permasalahan keluarga serta dapat memberikan
solusi perencanaan keuangan yang tepat sehingga tujuan-tujuan keuangan dapat
tercapai. Tujuan keuangan klien antara lain adalah dana darurat, dana pembelian
mobil, dana liburan ke luar negeri, dana pensiun, asuransi, dana pendidikan, dan
perencanaan pajak
Perencanaan keuangan ini dilakukan kepada klien yang bernama Bapak Denny
Kurniawan yang bekerja sebagai wiraswasta dan karyawan swasta sebuah
departement store di Surabaya. Profil resiko klien sebesar 480 yang berarti
konservatif moderat yang Investor kategori ini masih tetap mementingkan pada
keutuhan nilai pokok investasi, tapi mulai bersedia menerima fluktuasi investasi
dalam jangka pendek untuk mendapatkan hasil yang lebih baik dari produk
regular perbankan.
Perencanaan keuangan ini dilakukan dengan beberapa tahap yaitu
pertemuan awal, pengisian Data Gathering Questionaire (DGQ), dan interview/
collect data. Sedangkan metode untuk menyusun perencanaan keuangan ini
dilakukan dengan beberapa tahap diantaranya mengidentifikasi hubungan dengan
klien, menentukan tujuan dan mendapatkan data, analisa dan evaluasi status
keuangan klien, menyajikan rekomendasi perencanaan keuangan. Setelah
melakukan analisa dan pembahasan terhadap tujuan keuangan klien, bisa diambil
kesimpulan bahwa untuk mencapai tujuan tersebut perencana keuangan
merekomendasikan produk-produk yang sesuai yaitu: pada Tabungan BCA,
Asuransi Umum AXA Indonesia, RDPU Batavia Dana Kas Maxima, RDPT
Simas Danamas Mantap Plus, RDC Danamas Flexi, Serta RDS Panin Dana
Maksima.